Congo-Hold-up: BGFI Bank, die Bank der Präsidenten
Mit 3,5 Milliarden Euro Einlagen, 2.200 Mitarbeitern in elf Ländern ist die BGFIBank-Gruppe 50 Jahre nach ihrer Gründung unbestritten die führende Bankengruppe in Zentralafrika. Aber sie ist auch für Skandale und seine Verbindungen zu bestimmten Präsidentenfamilien in Zentralafrika bekannt. Die BGFIBank ist heute Gegenstand von Afrikas größtem Bankdokumentenleck: Kongo-Hold-up. Eine mit Le Soir und der NGO-Plattform zum Schutz von Whistleblowern in Afrika durchgeführte Untersuchung auf der Grundlage von Dokumenten, die von Mediapart und PPLAAF erhalten wurden.
Auf ihrer Website behauptet die BGFIBank stolz ihre französisch-gabunische Herkunft. Vor 50 Jahren, im Jahr 1971, beschloss die Banque de Paris et des Pays-Bas (die 1982 zu Paribas wurde) eine Niederlassung in Gabun zu eröffnen. Diese französische Bank ist nicht die einzige, die dem sehr jungen Präsidenten Albert-Bernard Bongo die sanften Augen macht. Damals gründeten auch die Banque Nationale de Paris (BNP), die Société Générale und der Crédit Lyonnais Filialen in dem kleinen zentralafrikanischen Land. Sie alle rochen einen saftigen Markt. In diesen guten Jahren von Françafrique (Frankreichs Einflussbereich auf ehemalige französische und belgische Kolonien in Afrika südlich der Sahara, A.d.R., www.kongo-kinshasa.de) erlebt Gabun einen Ölboom. Albert-Bernard, heute Omar Bongo, ist eine der Säulen. Als unerschütterlicher Verbündeter von Paris regierte er Gabun bis 2009 mit eiserner Faust, ohne dass ein sehr großer Teil der Bevölkerung die Vorteile dieses Ölgewinns genoss. Aus der gabunischen Tochtergesellschaft der Banque de Paris et des Pays-Bas wurde 1982 Paribas Gabun. Damals hatte noch die französische Muttergesellschaft die Kontrolle. Aber im darauffolgenden Jahrzehnt, dem der 1990er Jahre, erlebt man einen Rückzug von Paribas und einen Machtzuwachs in Gabun in seiner Hauptstadt und seinen Leitungsgremien. Als sich Paribas zurückzog, wurde diese Bank Banque gabonaise et française internationale (BGFI). Damit wird sie zu einer 100 % afrikanischen Bank. Die Familie Bongo hält dort noch Anteile, nicht nur an der Holding (7%), sondern auch an mehreren weiteren Tochtergesellschaften.
Die Bank von Omar Bongo
Die 2010 vom Finanzzentrum des Pariser Gerichts eingeleitete sogenannte „unrechtmäßig erworbene Güter“ lüftet den Schleier über die Folgen dieser französisch-gabunischen Bankengeschichte. Eine von der Presse veröffentlichte Mitteilung der Zentralstelle zur Bekämpfung schwerer Finanzkriminalität (OCRGDF) vom September 2020 enthält Einzelheiten zur Montage. Von 1996 bis 2008 soll die Familie Bongo über die BGFIBank Gabun und die französische Bank BNP Paribas zwölf Immobilien in Paris und Nizza für insgesamt mindestens 35 Millionen Euro erworben haben. Nachstehende der Familie Bongo hinterlegten Bargeldbeträge auf einem BGFI-Konto, das Geld ging an BNP Paribas zurück und wurde verwendet, um die Gebäude unter dem Deckmantel einer Innenarchitekturfirma, Atelier 74, „in einer fast exklusiven Beziehung“ mit Präsident Omar Bongo zu erwerben, kann man in dieser Notiz lesen. Diese Masche ermöglichte den Erwerb zweier Privatvillen in der Rue Dosnes und Rue de la Baume in den gehobenen Bezirken des 16. und 8. Arrondissements von Paris für 3,5 Millionen Euro im Jahr 1997 bzw. 18 Millionen Euro im Jahr 2007. Laut dieser OCRGDF-Notiz war das Bargeldvolumen „unabhängig von den Bezügen“ des Präsidenten von Gabun. Im Mai 2021 wurde BNP Paribas wegen „Geldwäsche, Korruption und Veruntreuung öffentlicher Gelder“ angeklagt. Als die Anklageschrift bekannt gegeben wurde, lehnte BNP Paribas eine Stellungnahme ab. Laut unseren Kollegen von Agence France-Presse (AFP) vor dem Richter räumten die Vertreter der Bank jedoch „Mängel“ bei der Weiterverfolgung des Falls ein, leugneten jedoch „jede betrügerische Absicht“.
Denis Sassou-Nguessos Bank
Auch die Familie Sassou-Nguesso aus Kongo-Brazzaville steht im Visier dieser sogenannten „unrechtmäßig erworbene Güter“-Untersuchung. Erst im Jahr 2000 betrat die BGFIBank das Nachbarland Gabun. Es war die erste Filiale, die international eröffnet wurde. Sie etablierte sich dort, indem sie die Büros und den Kundenstamm einer anderen Bank übernahm, die „Françafrique“, die afrikanische Bank von Elf, verkörperte: die Banque française intercontinentale (FIBA). Als der französische Ölkonzern Total seinen Landsmann Elf Aquitaine aufnimmt, entledigt sich die neue Holding der FIBA, weil sie einen schwefeligen Ruf hat. Diese nur in Gabun und Kongo-Brazzaville gegründete Bank wird gemeinsam von der Familie Bongo und Elf kontrolliert. Über die FIBA hatte Elf diesen Staaten eine Vorfinanzierung des Öls (Vorschüsse auf zukünftige Ölgewinne) gewährt, die tendenziell verpufften. Die FIBA wurde auch dazu verwendet, um Waffen zu kaufen. 1997 hatte Pascal Lissouba, der damalige Präsident von Kongo-Brazzaville, mitten im Bürgerkrieg den Generaldirektor der FIBA gebeten, vier Überweisungen an Waffenhändler vorzunehmen, um Puma-Hubschrauber zu bezahlen. In Kongo-Brazzaville ist der Aufsichtsratsvorsitzende der BGFIBank Congo kein geringerer als Jean-Dominique Okemba, Neffe von Präsident Denis Sassou-Nguesso und lange Zeit dessen Sonderberater. Als Generalsekretär des Nationalen Sicherheitsrats ist er auch der eigentliche Chef der kongolesischen Geheimdienste. Eine weitere Untersuchung zeigt die Verbindungen zwischen dieser Bank und der Familie Sassou. Nach Angaben der NGO Global Witness wurde sie im Juni 2020 von der US-Bundespolizei (FBI) eingeleitet. Zwischen 2011 und 2014 wird der Sohn von Denis Sassou-Nguesso verdächtigt, Millionen von Dollar der Nationalen Ölgesellschaft des Kongo (SNPC) unterschlagen zu haben, deren stellvertretender Generaldirektor er war. Diese Gelder wären über die Konten von Briefkastenfirmen, die in einer Tochtergesellschaft der BGFIBank untergebracht waren, dann auf Bankkonten in Florida geflossen, um insbesondere ein Penthouse mit einem Marktwert von drei Millionen Dollar zu kaufen. Als diese Ermittlungen im Juni 2020 eröffnet wurden, jubeln Zivilgesellschaft und kongolesische Opposition. Aber laut Africa Intelligence hätte die Frau von Denis-Christel Sassou-Nguesso mit Washington eine Finanzvereinbarung geschlossen, um diese Ermittlungen im Austausch für 1,9 Millionen Dollar einzustellen.
Joseph Kabilas Bank
In der Demokratischen Republik Kongo (DR Kongo) werden 40% des Kapitals der Tochtergesellschaft BGFIBank RDC seit 2010 an die jüngere Schwester des ehemaligen Präsidenten Kabila, Gloria Mteyu, verteilt. Aber dank der Millionen von Kongo-Hold-up-Dokumenten erfährt man, dass sie bis Mai 2018 ihre Anteile, die sich auf 15 Millionen Dollar beliefen, nie bezahlt hatte. Diese Summe wäre vom BGFI selbst vorgestreckt worden. Darauf weist eine von der Bank im Auftrag ihres Vorsitzenden und Geschäftsführers, Henri-Claude Oyima, vorbereitete Verpflichtungserklärung an den Geschäftsführer der BGFIBank RDC, Francis Selemani Mtwale, Adoptivbruder des damaligen kongolesischen Staatschefs, Joseph Kabila, hin. Gleichzeitig sah sich Francis Selemani Mtwale, der die kongolesische Tochtergesellschaft souverän regierte, zum Rücktritt gezwungen. Um diese Umbrüche zu verstehen, muss man zwei Jahre zurückgehen. Der erste Skandal brach im Oktober 2016 in den Kolumnen der belgischen Tageszeitung Le Soir aus: Mit Hilfe der Dokumente denunziert der ehemalige Leiter einer Verpflichtungsabteilung der BGFIBank DRC, Jean-Jacques Lumumba, prangert „zweifelhafte Abhebungen“ an, Schecks nicht gerechtfertigt, überraschende Zahlungen geleistet von der Zentralbank des Kongo auf das BGFIBank-Konto eines Privatunternehmens, Egal, im Besitz von Verwandten von Joseph Kabila. Er prangert auch ein illegales Darlehen in Höhe von 25 Millionen US-Dollar an, das die BGFIBank DRC der Unabhängigen Nationalen Wahlkommission (Céni) gewährt hatte, während die Konten der Céni von der kongolesischen Zentralbank wegen unbezahlter Schulden gesperrt worden waren. Der von Jean-Jacques Lumumba formulierte Verdacht lautet, dass das für die Wahlen vorgesehene Geld in irregulären Auszahlungen verschwendet wurde. Mit Hilfe von Dokumenten denunziert der ehemalige Leiter einer Abteilung der BGFIBank DRKongo, Jean-Jacques Lumumba, „fragwürdige Abhebungen“, ungerechtfertigte Schecks, erstaunliche Zahlungen der Zentralbank des Kongo auf das BGFIBank-Konto des Privatunternehmens Egal, im Besitz von Nachsetehenden von Joseph Kabila. Er prangert auch ein illegales Darlehen in Höhe von 25 Millionen US-Dollar an, das die BGFIBank DR Kongo der Unabhängigen Nationalen Wahlkommission (CENI) gewährt hatte, während die Konten der CENI von der kongolesischen Zentralbank wegen unbezahlter Schulden gesperrt worden waren. Der von Jean-Jacques Lumumba formulierte Verdacht lautet, dass das für die Wahlen vorgesehene Geld in irregulären Auszahlungen verschwendet wurde. Das Durchsickern dieser „Lumumba Papers“ führte zu einer Reihe von internen Audits bei der BGFIBank DR Kongo. Diese Prüfungen, die wir umfassend zu Rate ziehen konnten, waren für die Bank verheerend und unzureichend untersucht. Sie wurden von hochrangigen Verantwortlichen dieser Bank angeleitet, führten jedoch im Mai 2018 zur diskreten Exfiltration von Francis Selemani Mtwale. Die Enthüllungen zum Kongo-Hold-up, der in den kommenden Wochen andauern wird, werfen ein hartes Licht auf das Ausmaß der Unterschlagung bei BGFI DR Kongo. Sie basieren auf dem Durchsickern von mehr als 3,5 Millionen Bankdokumenten und weiteren Transaktionen. Die Analyse dieser Informationen ermöglicht es, diese Praktiken der mutmaßlichen Unterschlagung, die eine Bereicherung nicht nur von Joseph Kabila und seinen Nahestehenden, sondern auch von mehreren ausländischen Geschäftsleuten ermöglichten, in einer noch nie dagewesenen Detailtiefe zu kennen. Weder die Holding BGFIBank noch ihre verschiedenen Tochtergesellschaften haben sich bereit erklärt, unsere Fragen zu beantworten. Auch die BGFIBank DR Kongo steht im Fadenkreuz der kongolesischen Justiz. Nach unseren Informationen wurde im Fall Egal ein Ermittlungsverfahren eingeleitet. Auf die Frage von Radio France Internationale (RFI) und Mediapart, beides Partner von Congo Hold-up, nimmt der Chef der Generalinspektion für Finanzen (IGF) von Kongo-Kinshasa, Jules Alingete, kein Blatt vor den Mund: „Für mich ist BGFI eine Mafia-Bank. Es ist ein Generalinspekteur, der spricht, nachdem er seine Untersuchungen durchgeführt hat. Es ist inakzeptabel, was passiert ist“. RFI-Enthüllungen auf der Grundlage von 3,5 Millionen vertraulichen Dokumenten der BGFI-Bank, die von Mediapart und der NGO-Plattform zum Schutz von Whistleblowern in Afrika (PPLAAF) erhalten und an 19 Medien und fünf NGOs weitergegeben wurden, koordiniert vom European Investigative Collaborations (EIC)-Netzwerk (www.rfi.fr)